문재인 뉴딜펀드 분석

문재인 뉴딜펀드

최근 장이 빠지고 있는데, 이때다 싶어 문재인 대통령이 5000만원을 투자한 ‘한국판 뉴딜펀드’를 살펴봤다. 

 

최근 문재인 대통령은 2019년 8월 국내 소부장(소재·부품·장비) 기업 등에 투자하는 '필승코리아 펀드'에 투자해서 얻은 수익금과 신규 투자액을 합산해 뉴딜펀드 5개에 각각 1000만원씩 총 5000만원을 투자했다.

 

이번에 대통령이 매수한 펀드는 아래 5개. 정확히 말하면 펀드 3개에 ETF 2개다.

 

 

▲삼성액티브자산운용의 '삼성뉴딜코리아펀드'

▲KB자산운용의 'KB코리아뉴딜펀드'

▲신한BNPP자산운용의 '아름다운SRI그린뉴딜1펀드'

▲미래에셋자산운용의 'TIGER BBIG K-뉴딜ETF'

▲NH아문디자산운용의 'HANARO Fn K-뉴딜디지털플러스ETF'

 

 

문 대통령이 2019년 8월 국내 소부장(소재·부품·장비) 기업 등에 투자하는 '필승코리아 펀드'에 5000만원을 투자했는데 펀드 가입 이후 90% 넘는 수익률을 기록했다고 한다.  

 

 

삼성 뉴딜 코리아 펀드

'삼성 뉴딜 코리아 펀드'는 신재생에너지, 친환경 미래차, 디지털플랫폼, 기술혁신 기업에 투자하는 펀드다. 

 

 

 

펀드에 가입할 수 있는 클래스가 A부터 S까지 5가지가 있는데, 온/오프라인 상품인지 수수료가 선취 수수료인지 운용보수에 포함돼 있는 것인지에 따라서 차이일 뿐 같은 종류의 상품이다. 개인적으로는 선취 수수료를 내더라도 운용보수가 적은 것이 좋다. 

 

 

 

미징구 = 선취, 후취 수수료가 모두 없는 것을 말함. 펀드 클래스 중 C Class가 미징구 펀드

펀드 수수료 선취 = 수수료를 먼저 떼는 상품

 

 

'삼성 뉴딜 코리아 펀드' 구성종목을 보면 풍력과 태양광 발전 비중이 높고, 이커머스에 비중을 두고 있다. 씨에스윈드가 조금 거슬리긴 한데, 이커머스 섹터에 높은 비중을 두고 투자하고 싶다면 나쁘지 않은 펀드. 개인적으로도 이 펀드가 지향하는 섹터(클라우드, 이커머스, 반도체 등)들은 올해 지속 성장 가능하다고 본다.  

 

 

 

삼성 뉴딜 코리아 펀드 보유주식 

 

 

최근 삼성전자를 비롯해 반도체 관련주들이 급등했고, 네이버와 한솔케미칼의 좋은 모습 덕분에 1달 수익률은 13%에 달한다. 

 

최근 한달 수익률 

 

 

 

아름다운 SRI그린뉴딜1펀드

'아름다운SRI그린뉴딜1펀드'는 신한BNPP자산운용 상품이다. 2005년 11월에 설정된 펀드로 국내서 가장 오래된 사회책임투자(SRI) 펀드로 꼽힌다. 지난 13일 기준 순자산은 486억7000만원 규모다. 설정액은 261억원이다. 최근 15일 기준으로 보면 40억원이 빠진듯하다. 

 

 

아름다운 SRI 그린뉴딜 1 펀드

 

 

다들 알겠지만 요즘 ESG가 화두인데, 이 펀드는 기업의 재무적 요소뿐 아니라 ESG(환경, 사회, 지배구조)관점에서 기업을 분석하고 투자한다. 

 

 

 

※ ESG에 관한 설명은 아래 포스팅을 참조. 

[ESG 관련주] 수소차 밸류체인

 

 

편입종목은 삼성전자, SK하이닉스, LG화학, 현대모비스, 현대차 등이다. ESG라 하더라도 결국 삼성전자와 SK하이닉스를 못 벗어난다. 삼성전자 비중이 20%가 넘는 점, 예금잔고 비중이 6% 이상이라는 점이 특징이다. 반도체 비중이 25% 가까이 되는데, 최근 반도체 섹터 급등을 고려하면 이 펀드를 매수하기에는 조금 부담스럽지 않을까 싶다. 

 

아름다운 SRI 그린뉴딜 1 펀드 TOP10 종목

 

 

 

펀드 수수료는 아름다운SRI그린뉴딜1펀드 이름 답게 아름다운 편이다. 

 

 

 

KB코리아 뉴딜펀드

KB자산운용 'KB코리아뉴딜펀드'는 KB의 파워 덕분인지 작년 10월 설정된 펀드임에도 불구하고 순자산이 1441억원이나 된다. 이번달 중순에 봤을때 설정액이 800억 가량 됐는데, 이 글을 쓰는 1월 27일 기준 순자산이 1440억원으로 단기간 내 2배 가까이 늘었다. 

 

 

KB 코리아뉴딜펀드

 

 

KB코리아뉴딜펀드는 디지털뉴딜과 그린뉴딜의 직·간접 수혜주들로 구성됐다. 

 

디지털뉴딜 분야의 데이터, 네트워크, AI, 5G, 교육, 인프라 관련 기업들이, 그린뉴딜 분야에는 신재생 에너지 기업, 친환경 자동차, 2차 전지 기업들이 담겼다. 구체적으론 삼성전자와 LG화학, 카카오 SK하이닉스, 현대차, 씨에스윈드, 한화솔루션, 천보, 네이버, 씨에스베어링 등이 포함돼 있다. 

 

 

KB 코리아뉴딜펀드 구성 종목

KB 코리아뉴딜펀드 구성 종목

 

 

정말 무난하게 시총 상위기업과 전자 화학 대표주들로 구성돼 있는 펀드다. 삼성전자, LG화학, Naver, 현대차 등 시총 TOP 10 종목이 6개나 있다. 코스피 지수의 흐름과 유사한 수익률을 보일 것 같다. 이 펀드로 인플레이션을 헷지할 수는 있겠지만 투자 목적으로는 매력도가 떨어지는 것 같다.  

 

KB 코리아뉴딜펀드 섹터별 비중

 

 

HANARO Fn K-뉴딜디지털플러스 ETF

NH아문디자산운용의 'HANARO Fn K-뉴딜디지털플러스 ETF'는 배터리, 바이오, 인터넷, 게임, 소위 BBIG 종목으로 구성된 기초지수를 추종한다.

 

 

HANARO Fn K-뉴딜디지털플러스 ETF 운용보수. 펀드의 1/3 정도 된다 

 

 

유가증권과 코스닥 시장에 상장된 기업 중 BBIG(배터리, 바이오, 인터넷, 게임) 섹터에서 우량한 종목을 선별해 섹터별 5종목으로 헬스케어 등 최대 20종목을 지수에 편입해 투자하고 있다.

 

 

HANARO Fn K- 뉴딜디지털플러스 ETF 구성종목

 

 

KB코리아 뉴딜펀드와 차이점은 셀트리온과 삼성바이오로직스 등 바이오 헬스케어 섹터 분야 비중이 25%나 된다는 점. 헬스케어 섹터에 대해 비관적이거나, 셀트리온 그룹주가 안전마진이 충분치 않고, 현재 주가가 고평가 상태에 있다고 판단한다면 걸러야 한다. 

 

 

TIGER KRX BBIG K-뉴딜 ETF

미래에셋자산운용 'TIGER KRX BBIG K-뉴딜 ETF'는 BBIG(BATTERY, BIO, INTERNET, GAME) 기업에 집중 투자하는 상품이다. 규모가 3700억 이상으로 문재인 대통령이 가입한 뉴딜펀드 상품 중에 가장 크다. 

 

 

 

 

총 보수는 연 0.40%. HANARO Fn K-뉴딜디지털플러스ETF와 비교하면 0.05% 저렴하다. 

 

TIGER KRX BBIG K-뉴딜 ETF

 

 

TIGER KRX BBIG K-뉴딜 지수를 추종하고 있으며, 이 지수는 배터리, 바이오, 인터넷, 게임산업의 시가총액 상위 각 3종목씩 총 12종목으로 구성된 것이다. TIGER KRX BBIG K-뉴딜 지수에 관한 설명은 아래 포스팅을 참조. 

 

K뉴딜지수와 K뉴딜 ETF

 

 

HANARO Fn K-뉴딜디지털플러스ETF와 차이점은 헬스케어 분야 비중이 조금 줄어든 반면, 게임분야 비중이 10% 가량 더 실려있다. 

 

TIGER KRX BBIG K- 뉴딜

 

 

뉴딜펀드 가입을 고려하고 있다면  

펀드를 장기간 가입하고 해당 섹터가 꾸준히 성장을 했다고 해도 수익이 안나는 경우가 있는데, 펀드가 투자하고 있는 종목들이 고점인 상태에서 진입했거나 조금 수익이 나도 환매 후 수수료를 다 내다 보면 결국 투자자에게 남는게 별로 없을때가 많다.

 

온라인으로 상품을 매수해 수수료를 최대한 줄이고(Class A 상품), 코스피나 내가 관심 두고 있는 섹터가 조정을 받고 있다고 생각이 될 때 매수하는 것을 추천한다. 

 

 

2021.01.27 14:22 장중 코스피 

 

 

주식에 대해 조금은 알고 있다면 이들 펀드 상품을 이용하기 보다는 각각의 포트폴리오를 보고 성장성이 충분하다고 판단하는 섹터나 종목을 벤치마킹해서 직접투자하는 것이 더 큰 수익률을 낼 수 있다. 

 

올해 성장성을 고려하면 개인적으로는 반도체 비중을 어느 정도 싣고 가면서 아래와 같이 포트폴리오를 구성한다면 좋은 성과가 있을 것으로 보고 있다. 

 

'삼성 뉴딜 코리아 펀드'의 이커머스 섹터,

FnGuide K-뉴딜 디지털 플러스 지수 가운데 저평가 돼 있는 인터넷, 이커머스 섹터

아름다운SRI그린뉴딜1펀드 금융, 자동차 섹터